◆基金法律法规
  • 1.【单选题】[2022年真题]有权对证券公司担任基金托管人的资格进行核准的机构是(  )。
  • A.中国证监会和中国人民银行
  • B.中国证券投资基金业协会
  • C.中国证监会和中国银监会
  • D.证监会
  • 参考答案:D
  • 解析:【考察考点】对基金托管人的监管 基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的,由中国证监会会同中国银监会核准;其他金融机构担任基金托管人的,由中国证监会核准。
  • 2.【单选题】下列关于非公开募集基金管理人登记的说法中,错误的是( )。
  • A.中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金管理人进行的统一监管
  • B.降低了非公开募集基金管理人的设立难度和设立成本
  • C.体现了公开募集基金和非公开募集基金的区别监管理念
  • D.有利于非公开募集基金灵活运作
  • 参考答案:A
  • 解析:我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准入限制,担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批,而实行登记制度,即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可(A项说法错误)。对于非公开募集基金管理人的内部治理结构也没有强制性的监管要求,而由基金业协会制定相关指引和准则,实行自律管理。这降低了非公开募集基金管理人的设立难度和设立成本,也利于非公开募集基金灵活运作,体现了区别监管的理念。
  • 3.【单选题】下列关于ETF联接基金的主要特征,表述不正确的是( )。
  • A.联接基金和ETF是同一法律实体的两个不同部分,联接基金处于从属地位
  • B.联接基金的目的一方面在于套利,另一方面是通过把场外渠道的资金引进来,做大指数基金的规模,推动指数化投资
  • C.联接基金可以提供目前ETF基金不具备的定期定额投资等方式来介入ETF基金的运作
  • D.联接基金主要是为银行和互联网公司平台的中小投资者申购ETF打开了通道
  • 参考答案:B
  • 解析:联接基金不能参与ETF的套利,发展联接基金主要是为了做大指数基金的规模。联接基金的目的不在于套利,而是通过把场外渠道的资金引进来,做大指数基金的规模,推动指数化投资。故B项表述错误
  • 4.【单选题】封闭式基金的申报价格最小变动单位为( )元人民币。
  • A.0.001
  • B.0.01
  • C.0.1
  • D.1
  • 参考答案:A
  • 解析:封闭式基金的报价单位为每份基金价格,基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。
  • 5.【单选题】我国开放式基金的登记体系的模式不包括( )。
  • A.基金管理人自建注册登记系统的内置模式
  • B.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的外置模式
  • C.基金管理人自建注册登记系统的混合模式
  • D.A、B选项两种情况兼有的混合模式
  • 参考答案:C
  • 解析:我国开放式基金注册登记体系的模式: (1)基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式; (2)委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式; (3)以上两种情况兼有的“混合”模式。
  • 6.【单选题】基金客户服务是基金营销的重要组成部分,其需遵循的原则不包括( )。
  • A.投资者利益优先原则
  • B.事无巨细原则
  • C.安全第一原则
  • D.专业规范原则
  • 参考答案:B
  • 解析:基金客户服务的原则: ①投资者利益优先原则。 ②有效沟通原则。 ③安全第一原则。 ④专业规范原则。 ⑤适当性管理原则。
  • 7.【单选题】下列关于非公开募集基金的备案的说法,正确的是( )。
  • A.非公开募集基金募集完毕,基金管理人应当向中国证监会备案
  • B.对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金,中国证监会应当向基金业协会报告
  • C.基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内,通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式,为私募基金办结备案手续
  • D.各类私募基金募集完毕,私募基金管理人应当根据基金业协会的规定,办理基金备案手续,报送基金份额上市交易公告书等基本信息
  • 参考答案:C
  • 解析:A项说法错误,依据《证券投资基金法》的规定,非公开募集基金募集完毕,基金管理人应当向基金业协会备案。 B项说法错误,对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金,基金业协会应当向中国证监会报告。 D项说法错误,基金份额上市交易公告书属于公开募集基金信息披露的内容。
  • 8.【单选题】基金产品风险评价应当至少依据的因素不包括( )。
  • A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例
  • B.基金的历史规模和持仓比例
  • C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
  • D.基金成立以来有无亏损情况
  • 参考答案:D
  • 解析:基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素:①基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例;②基金的历史规模和持仓比例;③基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度;④基金成立以来有无违规行为发生。
  • 9.【单选题】在每日开市前,( )需向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购清单和赎回清单。
  • A.基金管理人
  • B.基金销售机构
  • C.基金托管人
  • D.基金投资者
  • 参考答案:A
  • 解析:在每日开市前,基金管理人需向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购清单和赎回清单,并通过基金公司官方网站和证券交易所指定的信息发布渠道予以公告。
  • 10.【单选题】下列关于基金招募说明书的说法,不正确的是( )。
  • A.是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件
  • B.是基金管理人为发售基金份额而依法制作的
  • C.是指导投资者认购基金份额的规范性文件
  • D.将所有对投资者做出投资判断有重大影响的信息予以充分披露
  • 参考答案:A
  • 解析:A项错误,基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。
◆证券投资基金基础知识
  • 1.【单选题】下列关于影响期权价格因素的说法中,错误的是( )。
  • A.对于欧式期权,期权合约的有效期越长,期权价格越低
  • B.波动率越大,对期权多头越有利,期权价格也应越高
  • C.常用的波动率有历史波动率及隐含波动率
  • D.当无风险利率上升时,看涨期权的价格随之升高
  • 参考答案:A
  • 解析:答案是A项,欧式期权的有效期与期权价格之间的关系十分复杂,但一般来说,因为有效期越长,合约资产的风险越大,空头亏损的风险越大,所以对于欧式期权,期权合约的有效期越长,期权价格越高,故应选择A项。 考点 影响期权价格的因素
  • 2.【单选题】( )是指通过研究金融市场的历史信息来预测股票价格的趋势。
  • A.基本面分析
  • B.技术分析
  • C.价值分析
  • D.走势分析
  • 参考答案:B
  • 解析:技术分析是指通过研究金融市场的历史信息来预测股票价格的趋势。 考点 技术分析概述及假定
  • 3.【单选题】在债券的发行销售中,在债券发行人和债券投资人之间起到了金融中介作用的是( )。
  • A.债券市场
  • B.债券基金管理人
  • C.债券承销商
  • D.债券代理商
  • 参考答案:C
  • 解析:债券市场是债券发行和买卖交易的场所,将需要资金的政府机构或公司与资金盈余的投资者联系起来。债券承销商负责债券的发行与承销,他们在债券发行人和债券投资人之间起到金融中介作用。  
  • 4.【单选题】基金会计以( )为会计审核主体。
  • A.基金托管人
  • B.证券投资基金
  • C.基金投资人
  • D.基金管理人
  • 参考答案:B
  • 解析:企业会计核算以企业为会计核算主体,基金会计则以证券投资基金为会计核算主体。
  • 5.【单选题】为准确、及时进行基金估值和份额净值计价,基金管理人应( )
  • A.建立基金估值工作机制,并申请基金托管行批准
  • B.对没有活跃市场或在活跃市场不存在相同特征的品质提出估值指引
  • C.制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度
  • D.定期对估值指引进行评估和修订
  • 参考答案:C
  • 解析:根据2017年9月5日公布并施行的《中国证监会关于证券投资基金估值业务的指导意见》要求,基金管理人应制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度,明确基金估值的程序和技术。
  • 6.【单选题】以下关于基金利润分配的表述,错误的是(  )。
  • A.开放式基金应该在基金合同中约定每年基金利润分配的最多次数
  • B.基金进行利润分配会导致基金份额净值下降,但并不意味着投资者有投资损失
  • C.投资者周五申请赎回的货币基金份额,不享有周六、周日的利润分配
  • D.封闭式基金只能采用现金方式分红
  • 参考答案:C
  • 解析:C项,《货币市场基金监督管理办法》第15条规定:“当日申购的基金份额自下一个交易日起享有基金的分配权益,当日赎回的基金份额自下一个交易日起不享有基金的分配权益,但中国证监会认定的特殊货币市场基金品种除外。” 【考点】基金利润分配
  • 7.【单选题】一般的投资者在他们的证券资产组合当中纳入黄金,主要是为了达到(  )的目的。
  • A.赚取利差
  • B.规避风险
  • C.提高收益率
  • D.投机
  • 参考答案:B
  • 解析:黄金具备价值储存功能,同时大多数情况下与货币相挂钩,一般具有风险厌恶特征,具有长远目光的投资者适合进行黄金投资,一些投机者为了赚取利差也对黄金进行短期投资。一般的投资者在他们的证券资产组合当中纳入黄金,主要是为了达到规避风险的目的。
  • 8.【单选题】某开放式基金资产净值为1亿元,股票市值为6000万元,银行存款为1000万元,股票资产占基金资产净值的比例为( ),现金类资产占基金净值比例为( )。
  • A.10%;20%
  • B.60%;10%
  • C.20%;10%
  • D.60%;20%
  • 参考答案:B
  • 解析:股票投资、债券投资和银行存款等现金类资产分别占基金资产净值的比例等指标,在基金定期报告的投资组合报告中披露。其计算方式如下: 股票投资占基金资产净值的比例=股票投资/基金资产净值=6000万元/1亿=60% 债券投资占基金资产净值的比例=债券投资/基金资产净值 银行存款等现金类资产占基金资产净值的比例=现金类资产合计/基金资产净值=1000万元/1亿=10% 现金类资产包括现金、银行存款和应收票据以及准备持有至到期的债券投资等。
  • 9.【单选题】( )主要为市场的发行人、投资人等各类参与主体提供国债、金融债券、企业债券和其他固定收益证券的发行、登记、托管、交易结算、信息发布等服务。
  • A.中央结算公司
  • B.上海清算所
  • C.全国银行间同业拆借中心
  • D.中国人民银行
  • 参考答案:A
  • 解析:中央结算公司主要为市场的发行人、投资人等各类参与主体提供国债、金融债券、企业债券和其他固定收益证券的发行、登记、托管、交易结算、信息发布等服务;上海清算所主要是为银行间市场提供以中央对手净额清算为主的直接和间接的本、外币清算服务;全国银行间同业拆借中心主要为市场的投资者提供报价平台,为其交易提供电子成交登记服务,对通过交易系统开展的债券交易活动进行监测;中国人民银行履行监督管理银行间债券市场职能。 考点 银行间债券市场概述
  • 10.【单选题】关于完全复制、抽样复制、优化复制三种指数复制方法,以下表述正确的是( )。
  • A.完全复制跟踪误差最大
  • B.优化复制所使用的样本股票数目最多
  • C.优化复制跟踪误差最大
  • D.抽样复制所使用的样本股票数目最多
  • 参考答案:C
  • 解析:根据市场条件的不同,通常有三种指数复制方法,即完全复制、抽样复制和优化复制。三种复制方法所使用的样本股票的数量依次递减,但是跟踪误差通常依次增加。所以ABD错误,本题选C。
◆私募股权投资基金基础知识
  • 1.【单选题】中国证券投资基金业协会于( )召开第一次会员大会。
  • A.2012年6月
  • B.2010年10月
  • C.2012年7月
  • D.2001年8月
  • 参考答案:A
  • 解析:基金业协会于2010年10月开始筹建,并于2012年6月6日召开第一次会员大会暨成立大会。
  • 2.【单选题】股权投资基金募集的一般流程不包括( )。
  • A.募集筹备期
  • B.基金路演期
  • C.投资者确认
  • D.资金交割
  • 参考答案:D
  • 解析:股权投资基金募集的一般流程包括募集筹备期、基金路演期、投资者确认、协议签署及出资。
  • 3.【单选题】法律尽职调查关注的重点问题包括(  )等。 Ⅰ.历史沿革问题 Ⅱ.主要股东情况 Ⅲ.竞争对手、供应商及经销商情况 Ⅳ.税收及政府优惠政策
  • A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
  • B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
  • C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
  • D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
  • 参考答案:C
  • 解析:法律尽职调查关注的重点问题包括:历史沿革问题、主要股东情况、高级管理人员、重大合同、诉讼及仲裁、税收及政府优惠政策等。Ⅲ项属于业务尽职调查的内容。
  • 4.【单选题】需要在工商管理部门完成名称预先核准、申请设立登记和领取营业执照的流程后才能设立的基金是( )。
  • A.公司型基金
  • B.合伙型基金
  • C.信托型基金
  • D.公司型基金和合伙型基金
  • 参考答案:D
  • 解析:公司型基金和合伙型基金的设立,通常需在工商管理部门完成名称预先核准、申请设立登记和领取营业执照的流程。
  • 5.【单选题】基金业协会会员代表大会行使的职权有( )。 Ⅰ选举和罢免理事、监事 Ⅱ审议理事会工作报告和财务报告,审议监事会工作报告 Ⅲ制定和修改会费标准 Ⅳ决定本团体的合并、分立、终止事项
  • A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
  • B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
  • C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
  • D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
  • 参考答案:D
  • 解析:基金业协会的最高权力机构为会员代表大会。会员代表大会负责制定和修改章程,其行使的职权还包括:①选举和罢免理事、监事;②审议理事会工作报告和财务报告,审议监事会工作报告;③制定和修改会费标准;④决定本团体的合并、分立、终止事项;⑤决定其他应由会员代表大会审议的重大事宜。
  • 6.【单选题】股权投资基金管理人、托管人、销售机构及其他服务机构及其从业人员违反法律、行政法规及部门规章规定,构成犯罪的,中国证监会可以将违法线索移送( )审查处理。
  • A.司法机关
  • B.检察机关
  • C.安全管理部门
  • D.公安部门
  • 参考答案:A
  • 解析:股权投资基金管理人、托管人、销售机构及其他相关服务机构及其从业人员违反法律、行政法规、行政规章的规定,中国证监会及其派出机构可以对其采取以下行政监管措施:①责令改正;②监管谈话;③出具警示函;④公开谴责。中国证监会在检查中发现犯罪线索的,可以将违法犯罪线索移送司法机关审查处理。
  • 7.【单选题】公司经营管理发生严重困难,如继续存续会使股东利益受到重大损失.通过其他途径不能解决的,持有公司全部股东表决权( ),可以请求( )解散公司。
  • A.10%以上的股东;仲裁机构
  • B.10%以上的股东;人民法院
  • C.5%以上的股东;仲裁机构
  • D.5%以上的股东;人民法院
  • 参考答案:B
  • 解析:公司经营管理发生严重困难,继续存续会使股东利益受到重大损失,通过其他途径不能解决的,持有公司全部股东表决权10%以上的股东,可以请求人民法院解散公司。
  • 8.【单选题】在经营/投资范围条款中,由于股权基金的投资本身存在较高不确定性,基金投资者与基金管理人通常会明确约定(  )等相关条款。 Ⅰ.投资期 Ⅱ.投资范围 Ⅲ.投资规模 Ⅳ.投资限制
  • A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
  • B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
  • C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
  • D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
  • 参考答案:B
  • 解析:由于股权基金的投资本身存在较高不确定性,基金投资者与基金管理人通常会明确约定投资期、投资范围、投资限制、循环投资等相关条款。
  • 9.【单选题】股权投资基金逾期不成立清算组进行清算的,债权人可以向( )申请指定有关人员组成清算组进行清算。
  • A.基金管理人
  • B.人民法院
  • C.基金托管人
  • D.证券业协会
  • 参考答案:B
  • 解析:未确定清算人的,合伙人或者其他利害关系人可以申请人民法院指定清算人。
  • 10.【单选题】目前,我国股权投资基金中,股份有限公司型投资者人数不超过( )人。
  • A.50
  • B.100
  • C.150
  • D.200
  • 参考答案:D
  • 解析:按照《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定,股权投资基金应当向合格投资者募集,单只股权投资基金的投资者人数累计不得超过《证券投资基金法》《公司法》《合伙企业法》等法律规定的特定数量,即有限责任公司型和有限合伙型股权投资基金投资者人数不超过50人,股份有限公司型和信托(契约)型股权投资基金投资者人数不超过200人。

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